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Family Office: conheça os objetivos e soluções para seu legado familiar

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O Family Office é um serviço prestado por empresas especializadas, que oferecem consultoria abrangente e gerenciam todos os aspectos societários, tributários, financeiros e administrativos dos negócios de uma família. Seu objetivo central é proporcionar tranquilidade e liberdade aos membros da família, cuidando da organização financeira, do gerenciamento do patrimônio e da gestão do orçamento.

No âmbito do Family Office, são tratados diversos aspectos relacionados à estrutura familiar, tais como análise patrimonial, dimensionamento do padrão de vida, produtos de proteção como seguros e previdência, investimentos e planejamento de patrimônio. Além disso, é comum que sejam emitidos relatórios frequentes, detalhando gastos, planejamentos e alocações de recursos, uma vez que se trata de uma estrutura dedicada ao assessoramento patrimonial, desenvolvida pelo próprio grupo familiar.

Os principais temas abordados pelo Family Office incluem análise patrimonial, visando otimizar o retorno de cada item e gerenciar passivos e compromissos financeiros; planejamento tributário, buscando a redução da carga tributária através de estratégias como a implantação/manutenção de fundos exclusivos, holdings patrimoniais e produtos de previdência; planejamento sucessório, que consiste em estudar as melhores estratégias para a distribuição da herança, doações em vida e definição de portfólio dos produtos mais adequados aos interesses dos sucessores; investimentos, com definição de estratégias alinhadas aos objetivos de acumulação, preservação de patrimônio e retorno total, incluindo planos para aportes e resgates nas carteiras; e o empoderamento dos sucessores, através de apresentações ou treinamentos presenciais para que compreendam seus investimentos e patrimônio, sabendo o que delegar, cuidar, analisar e onde investir.

O Family Office oferece um gerenciamento patrimonial diferenciado, tratando o monitoramento e a preservação do patrimônio com extrema dedicação, além de viabilizar a rentabilidade com segurança. Isso inclui assessorar na compra, venda ou locação de imóveis (residenciais ou comerciais), garantindo o equilíbrio do patrimônio e considerando a projeção do lucro desejado através da apresentação de diferentes cenários para os imóveis negociados.

Vale ressaltar que o patrimônio faz parte do planejamento sucessório, onde o provedor da família, por meio do Family Office, assegura aos sucessores o resguardo patrimonial. A contratação desse tipo de serviço pode auxiliar no planejamento da estrutura da família e em diversas tarefas, como planejamento tributário e financeiro, contabilidade, dimensionamento de seguros e gestão do patrimônio.

Apesar de ser um serviço custoso, a otimização proporcionada pelo Family Office pode resultar em uma economia relevante de custos, compensando o investimento na manutenção da estrutura. Por ser um trabalho complexo, especialmente em casos com volume excessivo de patrimônios, bens, investimentos e membros familiares, a contratação de uma consultoria é bem-vinda.

Famílias com alta renda e empresas de grande porte podem ter dificuldades na administração do fluxo de negócios, tornando interessante a contratação de uma consultoria em Family Office. Essas organizações são fundamentais para gerir os investimentos e outras atividades de uma família, auxiliando nas decisões diárias e melhorando a gestão da fortuna familiar, envolvendo gestão profissional dos ativos, planejamento sucessório, eficiência tributária, entre outras questões.

Uma família com estrutura patrimonial complexa, em que as atividades administrativas e financeiras consomem tempo e atrapalham o andamento de outras atividades, pode ser muito beneficiada constituindo um Family Office.

 A evoinc. oferece uma equipe altamente qualificada para auxiliar na estruturação do Family Office ideal para a sua família, oferecendo soluções sob medida.

*Por Larissa Pozzer – family office’s legal counsel

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